Defensive Aktien und ETF-Werte ist das Gegenmodell zu den renditestarken Spitzenreitern der wikifolio-Rangliste. Dominik Doster setzt auf defensive Qualitätsaktien und strebt eine Rendite im unteren zweistelligen Bereich an. Seit März 2023 hat das Depot knapp 72 Prozent zugelegt, bei den niedrigsten Schwankungen unter den Top 10. Eine Analyse, Stand 10. Oktober 2026.
Defensive Aktien und ETF-Werte in Zahlen
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Trader | Dominik Doster („DominikDoster21“) |
| Start des Musterdepots | 13.03.2023 |
| Erstemission des Zertifikats | 20.02.2024 |
| Wertentwicklung seit Start | +71,6 % |
| Durchschnitt pro Jahr (seit Start / 3 Jahre) | +16,3 % / +16,3 % |
| Letzte 12 Monate / seit Jahresbeginn 2026 | +8,5 % / +8,6 % |
| Volatilität (seit Start / 1 Jahr) | 14,1 % / 11,1 % |
| Maximaler Verlust (seit Start) | −15,1 % |
| Sharpe Ratio / Sortino Ratio | 1,5 / 2,2 |
| Beta zum MSCI World / S&P 500 | 0,2 / 0,2 |
| Investiertes Kapital | rund 2,2 Mio. Euro |
| Kosten | 0,95 % p. a. + 5 % Performancegebühr |
| Platz in der wikifolio-Rangliste | 12 |
Wer hinter dem Depot steht
Dominik Doster ist seit März 2023 auf wikifolio aktiv, das Depot ist sein einziges öffentliches wikifolio. Er beschreibt sich als Verfechter des defensiven, langfristigen Vermögensaufbaus. Die Börse sei für ihn kein Casino, sondern ein Marktplatz, auf dem man sich an den Gewinnen echter Unternehmen beteiligt. Sein Leitsatz lautet: „Sicherheit geht vor Rendite.“
Die Strategie: Qualität zum fairen Preis
Das Depot investiert weltweit in Aktien, die der Trader als defensiv einstuft. Ziel ist eine möglichst kontinuierliche Wertsteigerung, kurzfristige Schwankungen sind weniger wichtig als die Entwicklung der Unternehmen.
- Auswahlkriterien: geringe Verschuldung, hohe Profitabilität und gute Unternehmensführung, dazu eine günstige Bewertung. Hohe Bewertungen führen laut Handelsidee im Durchschnitt zu schlechteren Ergebnissen.
- Regionen: Schwerpunkt auf Industrienationen mit verlässlichem Rechtssystem und stabilen politischen Verhältnissen.
- Ertragsquellen: Kursgewinne und Dividenden.
- Haltedauer: überwiegend mittel- bis langfristig, ETFs auf Anleihen, Rohstoffe und Aktien können beigemischt werden.
Das aktuelle Depot
Mit 13 Positionen ist das Depot überschaubar. Rund 78 Prozent entfallen auf Aktien, 21 Prozent auf ETFs. Die größten Positionen:
| Position | Bereich | Anteil |
|---|---|---|
| Berkshire Hathaway | Beteiligungsholding / Versicherung | 18,5 % |
| iShares € Ultrashort Bond ETF | Kurzlaufende Euro-Anleihen | 15,0 % |
| Alphabet A | Internet / KI | 12,5 % |
| Brookfield | Vermögensverwaltung / Infrastruktur | 11,6 % |
| Mo-Bruk | Entsorgung (Polen) | 8,7 % |
| Protector Forsikring | Versicherung (Norwegen) | 8,6 % |
| Amazon | Online-Handel / Cloud | 8,2 % |
| Amundi MSCI Japan ETF | Aktien Japan | 5,6 % |
| Shell | Energie | 3,9 % |
| Chubb | Versicherung | 3,2 % |
Die Handschrift ist klar: Versicherer und Beteiligungsgesellschaften wie Berkshire Hathaway, Chubb und Protector, ergänzt um wenige große Qualitätswerte. 15 Prozent liegen in einem ETF auf sehr kurz laufende Euro-Anleihen, der praktisch als verzinster Cashersatz dient. Mehr zu Anleihen im Überblick zu Anleihen.
Wertentwicklung seit 2023
| Jahr | Wertentwicklung (gerundet) |
|---|---|
| 2023 (ab März) | +19 % |
| 2024 | +19 % |
| 2025 | +12 % |
| 2026 (bis 10.10.) | +8,6 % |
Die Kurve verläuft deutlich gleichmäßiger als bei den anderen Top-10-Depots. Das selbst gesteckte Renditeziel im unteren zweistelligen Bereich wurde bisher in jedem vollen Jahr erreicht oder übertroffen. Aktuell notiert der Index knapp 2 Prozent unter seinem Höchststand.
Risiko: Was die Kennzahlen zeigen
Mit 11 Prozent Volatilität über die letzten zwölf Monate ist dies das ruhigste Depot der Top 10, der maximale Verlust lag bei 15,1 Prozent. Das Beta von 0,2 zeigt, dass sich das Depot weitgehend unabhängig vom Weltaktienmarkt bewegt. Dazu dürften der Anleihen-ETF sowie die Versicherungs- und Holdingwerte beitragen. Die Konzentration auf 13 Positionen, davon gut 18 Prozent in Berkshire Hathaway, ist dennoch ein Punkt, den man kennen sollte.
Kosten
Die Performancegebühr beträgt 5 Prozent, die Zertifikategebühr 0,95 Prozent pro Jahr. Bei einer Zielrendite im unteren zweistelligen Bereich fallen die Gebühren relativ gesehen stärker ins Gewicht als bei offensiveren Depots.
Stärken und Schwächen
| Stärken | Schwächen |
|---|---|
| Niedrigste Volatilität der Top 10 | Kurzer Track Record seit 2023 |
| Geringe Abhängigkeit vom Aktienmarkt | Konzentration auf 13 Positionen |
| Nachvollziehbare, defensive Kriterien | Begrenztes Renditepotenzial |
| Niedrige Performancegebühr von 5 % | Gebühren wiegen bei moderater Rendite schwerer |
Fazit
Aus Sicht der Marktteilnehmer zeigt Defensive Aktien und ETF-Werte, dass die wikifolio-Rangliste nicht nur Höchstrenditen belohnt. Das Depot hat seine Ziele bisher mit geringen Schwankungen und klaren Regeln erreicht. Wer hohe zweistellige Renditen sucht, findet sie hier nicht, dafür einen Ansatz, der Verluste begrenzen will.
Alle zehn bestplatzierten Trader der wikifolio-Rangliste im Vergleich zeigt der Überblick zu wikifolio. Weitere Depot-Analysen: mittermatik Stability, PPinvest. Wer ein wikifolio-Zertifikat kaufen will, braucht dafür ein Wertpapierdepot, Anbieter im Vergleich unter Depot eröffnen.
Hinweis: Alle Angaben beziehen sich auf die vergangene Wertentwicklung und erlauben keinen Rückschluss auf künftige Ergebnisse. Der Beitrag dient der Information und stellt keine Anlageberatung dar.
Quellen
- wikifolio.com: Defensive Aktien und ETF-Werte (WF0SAVE100), Kennzahlen, Handelsidee und Portfolio, abgerufen am 11.10.2026
- wikifolio.com: Traderprofil Dominik Doster, abgerufen am 11.10.2026
