UniFonds ist einer der ältesten Aktienfonds Deutschlands, aufgelegt 1956 von Union Investment. Er investiert überwiegend in deutsche Standardwerte und wird über die Volks- und Raiffeisenbanken vertrieben.
Die Eckdaten
| Merkmal | Angabe |
|---|---|
| ISIN | DE0008491002 |
| WKN | 849100 |
| Auflage | 1956 |
| Gesellschaft | Union Investment |
| Anlageschwerpunkt | deutsche Aktien, überwiegend DAX-Werte |
| Ertragsverwendung | ausschüttend |
| Ausgabeaufschlag | bis 5 Prozent |
| Laufende Kosten | über 1 Prozent im Jahr |
Was im Fonds steckt
Der Fonds hält überwiegend große deutsche Unternehmen – die Zusammensetzung ähnelt dem DAX, weicht aber durch aktive Entscheidungen des Managements davon ab.
Diese Abweichungen sind der Zweck des Fonds: Das Management soll besser abschneiden als der Index. Ob das gelingt, lässt sich am Vergleich mit einem DAX-ETF ablesen.
Die Kostenfrage
Ein Ausgabeaufschlag von fünf Prozent bedeutet: Von 10.000 Euro Anlage kommen 9.500 Euro im Fonds an. Diese Lücke muss erst aufgeholt werden.
Hinzu kommt die jährliche Verwaltungsgebühr von über einem Prozent, während ein DAX-ETF mit rund 0,1 bis 0,2 Prozent auskommt. Über zwanzig Jahre summiert sich der Unterschied auf einen erheblichen Betrag – die Rechenbeispiele stehen im Beitrag Fonds oder ETF.
Über Fondsvermittler und Direktbanken lässt sich der Ausgabeaufschlag häufig vermeiden. Die laufenden Kosten bleiben bestehen.
Fazit
UniFonds hat eine lange Geschichte und für viele Anleger über Jahrzehnte funktioniert. Die entscheidende Frage ist, ob die aktive Auswahl die Mehrkosten dauerhaft einspielt – über lange Zeiträume gelingt das den wenigsten Fonds.
Wer den Fonds bereits hält, sollte vor einem Wechsel die Steuerfolgen prüfen: Ein Verkauf löst Abgeltungsteuer auf alle aufgelaufenen Gewinne aus.
Quellen
- Basisinformationsblatt und Verkaufsprospekt von Union Investment
Stand: 28. September 2026. Keine Anlageberatung, keine Kaufempfehlung.
